Считается, что нововведение поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и предпринимателями, принимающими оплату на личные карты.
С 2022 года Центробанк России (ЦБ) возьмет под контроль все банковские переводы между жителями страны, сообщает РБК. Банки будут передавать в ЦБ информацию о каждой p2p-транзакции — это операция перевода денежных средств от одного физического лица другому. О нововведении стало известно из новой формы отчетности, которая была разослана кредитным организациям.
ЦБ объясняет, что цель ее введения — «оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах». Таком образом Банк России получит данные о трансграничных переводах, переводах с карты на карту, со счета на счет, с электронных кошельков, через системы денежных переводов (Western Union, CONTACT и другие) и Систему быстрых платежей.
Информация о каждой операции будет сопровождаться следующими сведениями: номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (он выдается кредитной организацией), назначение платежа, сумму средств, дату и время отправки, код страны отправителя и получателя и прочее. Также ЦБ сможет в отдельных случаях запросить паспорт, ИНН и телефон физлица. Запросы планируют формировать по всем денежным переводам за определенный период.
При этом не будет учитываться перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Отмечается, что эта мера рассчитана на борьбу с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид и серым бизнесом — предпринимателями, которые собирают на карту платежи за свои товары или услуги.
16+
