Больше всего финансовых нелегалов было обнаружено в Кемеровской, Иркутской, Новосибирской областях и в Красноярском крае.
В 2021 году Банк России выявил почти 2,7 тысячи нелегальных участников финансового рынка: 948 черных кредиторов, 871 финансовая пирамида и 860 нелегальных форекс-дилеров.
В Сибири нелегальные схемы по выдаче займов населению по прежнему распространены и на их долю приходится 80% от всех выявленных финансовых мошенников, сообщили в Сибирском ГУ Банка России.
Нелегалы, как правило, маскируются под ломбарды или микрофинансовые организации (МФО) и предлагают людям получить деньги в короткие сроки. Однако в реальности те, кто решил обратиться к мошенникам, рискуют столкнуться с незаконными способами взыскания долга и в итоге потерять свое имущество.
«Особенностью 2021 года было то, что мошенники пытались более тщательно скрыть внешние признаки своей деятельности. На вывесках и рекламных баннерах нелегальные участники финансового рынка практически перестали использовать слово «займ» или «заём». Вместо этого использовались слова «купим» или «поможем». Слово «займ» также практически исчезло из договоров купли-продажи. Таким образом злоумышленники пытаются избежать ответственности, продолжая свою деятельность и не платя штрафы за незаконную рекламу», — рассказал Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.
Работа правоохранительных органов, Банка России и ФАС РФ по выявлению финансовых мошенников серьезно осложнила возможности недобросовестным компаниям: теперь люди реже видят рекламу займов от нелегалов и в результате снижается количество потенциальных жертв мошенников.
В прошлом году в Сибири были также обнаружены шесть организаций с признаками финансовых пирамид.
«Чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды, необходимо помнить основные ее признаки. Это гарантирование высокой доходности, обещание выплаты дополнительной прибыли за привлечение новых участников и агрессивная реклама. Особенно высока вероятность столкнуться с финансовыми пирамидами в Интернете. Именно там сейчас выявляется большинство финансовых пирамид», — отметил Артур Музяев.
Он также отметил, что если участника финансового рынка нет в реестрах, справочниках и списках Банка России, то это нелегал. Проверить это можно на сайте регулятора и в мобильном приложении «ЦБ-онлайн».
16+
